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南燕保险科技:一站式健康管理+保险系统解决方案|保险科技案例

时间:2021-04-25 07:37:01 来源:本站 编辑:

   上海南燕信息技术有限公司是一家专业的第三方保险电子商务综合服务平台,是全球领先的一体化保险科技服务提供商, 致力于为保险公司、再保险公司和保险中介机构提供从产品、销售、管理到理赔、TPA、健康服务等业务全流程的综合解决方案。

   南燕保险科技已与100多家保险公司、1000多家分销机构、130多家专业保险中介机构合作,开发了15个专用子系统,研发了400余款保险产品,提供保险产品设计、技术系统研发、客服支持、高端健康管理等服务。

   南燕保险科技基于MGA+SaaS+TPA业务模式,提供一站式健康管理+保险系统解决方案,期以实现保险、中介、服务网络的“三网合一”格局。

   健康保险科技赛道竞争加剧。特别是众安在线孵化的暖哇科技,但是健康险市场份额足够大,健康保险科技公司还未进入红海厮杀阶段。

   南燕保险科技自成立以来,已获得5轮融资,融资总额约5。4亿元,每轮融资投资者里都有蓝驰创投的身影。公司最近一轮融资在2020年10月,获得2。5亿元的C轮融资。

   2015-2020年,南燕保险科技进行了2次收购,分别为宇泰保险经纪有限公司、健康险TPA服务商Medilink。

  上海南燕信息技术有限公司(以下简称“南燕保险科技”或“南燕”)是一家专业的第三方保险电子商务综合服务平台,是全球领先的一体化保险科技服务提供商,致力于为保险公司、再保险公司和保险中介机构提供从产品、销售、管理到理赔、TPA、健康服务等业务全流程的综合解决方案。

  南燕保险科技成立于2015年,从SaaS+MGA(授权承保代理)起家,主要为保险机构提供互联网技术服务。

  2016年3月,南燕旗下平台月度保费规模已破百万,之后不到3个月,公司批量签约国内一线中介机构,ERP核心系统热销;2017年1月,旗下平台月度保费规模破千万,8月公司签约国际著名财险公司,提供理赔技术服务。

  2018-2020年,南燕保险科技收购了2家公司:全资收购全国性保险经纪公司宇泰保险经纪,布局保险中介市场;收购健康险TPA服务商Medilink-Global,升级为MGA+SaaS+TPA(健康险第三方管理)模式。

  在此期间,公司获“InsurStar-最具潜力企业奖”、入围上海准独角兽榜单、获国家高新技术企业认定、入选“InsurStar 2019中国保险科技50强”榜单、入选融资中国2019-2020年度中国金融科技行业榜单等,影响力逐步提升。

  2020年10月,南燕保险科技完成2。5亿元C轮融资。南燕已与100多家保险公司、1000多家分销机构、130多家专业保险中介机构合作,开发了15个专用子系统,研发了400余款保险产品。

  南燕保险科技由上海南驰信息科技有限公司(下文简称“南驰信息”)100%持股,法定代表人为许晶晶,在2019年10月28日前,公司法定代表人为龚勋。目前,龚勋是南驰信息的法定代表人,持股比例80%,实际控制人,许晶晶持股比例5。6%,张哲7。2%,黄丽丹7。2%。

  MGA(Managing General Agent管理型总代理),是一种特殊的保险中介模式,本质是对成熟保险市场的进一步细化分工,主要职能是在保险产品端和保险渠道端之间进行匹配与管理,完善保险生态链中的运营与服务链条。其核心竞争力是在某一地域、某一险种领域或某一保险环节(产品或销售)的专业服务能力,保险公司通常选择与MGA模式公司合作以降低自身的产品开发和运营管理成本,拓展销售渠道。南燕提供的是全链条的MGA,除了保险牌照限制的以外,其余均包含在内。

  南燕保险科技为保险中介提供的SaaS服务包括三大模块:ERP、CRM、销售平台,ERP指云端内部核心管理服务;CRM指以客户为中心的云端保单信息管理服务;销售平台包括云端交易平台、PC、微信、APP商城等,云端交易平台可以实现线上出单、支付、结算、批改、理赔等业务流程。公司在进行SaaS服务时,收取软件服务费/订阅费,一般费用较低,不作为其主要收入来源,但具有良好的宣传作用,帮助公司快速增加市场影响力。

  南燕保险科技TPA业务板块由椋歆健康和中间带Medilink Global两个主体构成,椋歆健康主要为个人提供健康管理服务,提升就医体验,属于TPA一个比较初级的状态;中间带是为各大保险公司、保险代理机构、保险经纪人和再保险人以及大型企业提供保险理赔和第三方管理服务,独有的电子医疗卡系统支持客户与医疗机构进行直接医疗费用结算,覆盖的医院网络比较广,在整个生态中的位置对保险公司来说更有价值。

  南燕保险科技希望实现保险、中介、服务网络的“三网合一”,由于觉察到国内MGA服务商较少,保险公司在健康险的服务网络方面的刚需渐增,因此,公司认为把SaaS、MGA、TPA捆绑在一起销售给保险公司可以创造更高的价值。

  南燕保险科技拥有专业的保险产品研发及保险再保能力,现已拥有196大类、1500个SKU;可以开发APP、出单平台、FORCE、ERP核心系统、微信商城等,其拥有南燕保险增值服务平台、南燕ERP、南燕微信商城、南燕SAAS等网站。

  公司旗下还拥有专业的高端健康管理公司——针对中高端客群的一站式健康管理平台“椋歆健康”,已落地基础的绿通、转诊、特药等功能,可提供全方位的健康管理服务。

  南燕云,为保险行业提供一站式保险系统解决方案,包括中介销管解决方案、网络营销解决方案、保险公司解决方案。

  健康险为保险行业增速最快的险种之一,近年来一直维持了高于行业平均水平的保费增速,受影响,很多保险代理人无法进行线下展业,但健康险却实现了逆势增长。受人口结构及医疗结构变化驱动等因素的作用,健康险高速发展,健康保险科技赛道竞争加剧。特别是众安在线孵化的暖哇科技,众安在线作为国内保险科技巨头,前身为众安医疗健康事业部的暖哇科技具有特殊的竞争力,但是健康险市场份额足够大,健康保险科技公司还未进入红海厮杀阶段。

  南燕保险科技自成立以来,已获得5轮融资,融资总额超过5亿元,每轮投资者里都有蓝驰创投的身影。公司最近一轮融资为C轮,发生在2020年10月,金额高达2。5亿元,南燕CEO龚勋表示,融资主要用于健康险领域的深度布局和资本并购,整合多样化的独有医疗资源,从而设计更有竞争力的保险+医疗产品,力求服务各类细分人群,建设中国版的HMO(管理式医疗)模式。

  2018年4月,南燕保险科技全资收购了宇泰保险经纪有限公司,原高管及业务团队完整保留的同时为宇泰注入南燕资本与科技因素。宇泰旗下拥有传统业务、再保险业务、互联网业务三大业务板块,合作的保险公司近百家,再保险公司近两百家,此次收购,将进一步提升南燕的MGA服务。

  2020年1月,南燕保险科技完成B2轮融资,同时正式宣布对健康险TPA服务商Medilink-Global的收购。Medilink是一家专门从事健康保险第三方管理的专业独立服务公司,通过建立核心ECCS系统+前置机直付解决方案,建立了国内外完善的医疗服务网络。Medilink合作的国内直付医院超过1700家,覆盖24个省,188个城市,国外直付网络覆盖150个国家地区、136万家医院。

  收购完成后,南燕正式升级为MGA+SaaS+TPA模式,打通了理赔环节,真正做到端对端服务。南燕在内部开始了快速整合和升级,对外深入健康险领域,拓展上下游服务,完善已有产品线。比如:南燕信息推出了Medilink Global电子卡系统,方便C端客户享受“诊前-诊中-诊后”的一站式体验,彻底打通“医院-保险公司-客户”信息流,从而提高平台的响应效率。

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